小小的POS機(jī)在商家手里刷卡很方便，可一旦被非法利用，也很“方便”。市區(qū)有一對(duì)夫婦，就利用一些人急需用錢的心態(tài)，用手上的3臺(tái)POS機(jī)瘋狂刷卡套現(xiàn)，從中收取“手續(xù)費(fèi)”，非法獲利近20萬元。本月初，這對(duì)夫婦被抓獲歸案。
小超市“大業(yè)務(wù)”瘋狂刷卡套現(xiàn)
張某、葉某夫婦開了一家小超市，可這家小超市卻開展著一項(xiàng)“大業(yè)務(wù)”：從2009年10月以來，他們利用自己和他人的身份信息分別向工商銀行、信用聯(lián)社等金融機(jī)構(gòu)累計(jì)申領(lǐng)3臺(tái)POS機(jī)，暗地里進(jìn)行一種沒有商品的交易——為他人刷信用卡套取現(xiàn)金，從中收取手續(xù)費(fèi)。
張某和葉某每天會(huì)準(zhǔn)備4-5萬元現(xiàn)金，只要有人想套現(xiàn)，可以利用“顧客”或自己的信用卡，隨時(shí)在POS機(jī)上進(jìn)行虛構(gòu)交易，他們會(huì)當(dāng)場(chǎng)提供現(xiàn)金，并收取1.5%-2%的手續(xù)費(fèi)。2年來，共計(jì)套現(xiàn)2000多萬元，非法獲利近20萬元。
今年8月4日，柯城警方成功抓獲犯罪嫌疑人張某和葉某，同時(shí)當(dāng)場(chǎng)查獲用于“拆東墻補(bǔ)西墻”的涉案銀行卡達(dá)102張。
目前張某已經(jīng)被刑拘，葉某被取保候?qū)彙?
看似“搞錢”捷徑其實(shí)有道“緊箍咒”
據(jù)了解，由于信用卡很難直接取出現(xiàn)金，即便直接在ATM機(jī)上提取小額現(xiàn)金，每天也需要付較高的利息。但如果利用POS機(jī)刷卡消費(fèi)，最大金額可達(dá)2萬元，并且還有一個(gè)免息的還錢周期。于是，在金錢和利益的驅(qū)動(dòng)下，一些人就想到了利用POS機(jī)假消費(fèi)真提現(xiàn)，直接為急需用錢的人提供套取現(xiàn)金業(yè)務(wù)。
而法律明確規(guī)定使用POS機(jī)以虛構(gòu)交易等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，且數(shù)額在500萬元以上的，屬于情節(jié)特別嚴(yán)重，應(yīng)處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
-警方說法
柯城公安分局經(jīng)偵大隊(duì)民警表示，這其實(shí)是攪亂金融秩序的行為，對(duì)于持卡人、銀行來說，都潛藏著巨大的風(fēng)險(xiǎn)。一旦銀行發(fā)現(xiàn)持卡人進(jìn)行非法套現(xiàn)，將采取止付卡片和凍結(jié)賬戶等措施，持卡人的套現(xiàn)行為也將被記錄在案，直接影響個(gè)人信用記錄。而且，如果持卡人不能按時(shí)還款，就必須負(fù)擔(dān)比透支利息還要高的逾期還款利息。如若超過3個(gè)月未還款，就可能被銀行以惡意透支告上法院，或因涉嫌信用卡詐騙罪遭到起訴。
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